Para que el inversor confíe plenamente en una empresa del sector financiero es necesario atender cualquier pregunta del ámbito legal y regulatorio. Siendo conscientes de la criticidad de este tema, Hive5 ha contratado a las firmas legales lituanas y croatas (ECOVIS ProventusLaw, Kvainauskas, Andziulytė, and Partners y Divjak, Topić, Bahtijarević & Krka Law Firm) para consultar sus opiniones legales acerca del estado legal de la empresa, el panorama regulatorio y el cumplimiento de las leyes aplicables.
Resumen General de Hive5 Marketplace
- Hive5 Marketplace d.o.o., registrado en la Corte Comercial de Zagreb bajo número de registro 081441259, con sede de operaciones en Ulica Račkoga 8, Zagreb, Croatia.
- Sus actividades incluyen el listado de derechos de cobro sobre préstamos proporcionados por los prestamistas a los prestatarios permitiendo a los inversores comprar dichos derechos en la plataforma mediante la firma de un acuerdo con los prestamistas.
- La actividad empresarial registrada en el Registro de la Corte Comercial hace referencia a la financiación de operaciones comerciales.
- La plataforma actúa exclusivamente como un intermediario en la venta de derechos de cobro entre los inversores y los originadores de préstamos.
Regulación en Croacia
Después de analizar los requisitos legales, la empresa Partners and Divjak, Topić, Bahtijarević & Krka Law Firm proporcionó la siguiente conclusión: “Desde nuestro punto de vista, al realizar actividades comerciales, hive5 actualmente no lleva a cabo actividades reguladas que requerirían una licencia específica emitida por la autoridad croata competente (CFSA). Por lo tanto, desde nuestro punto de vista, en el momento de enviar este análisis, el cliente no está obligado a tener una licencia o aprobación del supervisor para llevar a cabo sus operaciones comerciales”. Esta declaración fue emitida el 23 de enero de 2024. Además, una firma lituana envió las mismas conclusiones.
La conclusión ha sido evaluada principalmente teniendo en cuenta las leyes aplicables en Croacia acerca de los mercados financieros, los servicios de inversión y las leyes que regulan las instituciones de crédito; lo que incluye la Ley Croatian Capital Markets Act, la Croatian Credit Institutions Act, la Croatian National Bank Act, la Croatian Financial Services Supervisory Agency Act, la Croatian Consumer Credit Act and y la Croatian Factoring Act.
Visión de Negocio
El CEO de hive5 Ricardas Vandzinskas comenta: “Si cambiamos el modelo de negocio, entonces realizaremos la solicitud de licencia que requeriría la nueva actividad. Sin embargo, no hay necesidad de ello ahora. Por el momento nos vamos a centrar en expandirnos geográficamente y en financiación no asociada a proyectos. Es importante reseñar que nuestro equipo trabaja constantemente consultando con abogados para asegurarnos el cumplimiento de las directrices legales de la Unión Europea”.
Atendiendo las consideraciones legales, nuestra empresa persigue ganarse la confianza de los inversores, mostrando su compromiso para llevar a cabo las operaciones de una forma transparente y participativa. Si tienes cualquier pregunta o cuestión, el equipo de hive5 está siempre disponible en support@hive5.co
DTB Legal analysis of licensing requirements applicable under Croatian law in relation to business activities of Hive5 marketplace d.o.o. – pdf 
